Transferencia bancaria, cuando las autoridades fiscales sospechan: las multas son cuantiosas

Hacer una transferencia utilizando canales menos verificables llamaría la atención de las autoridades fiscales. Y en caso de infracción, se asestará un golpe.

Una transacción financiera, si no se realiza en un curso normal, como una compra en una tienda, debe realizarse de acuerdo con reglas específicas. La transferencia bancaria es un buen ejemplo de esto.

Este es el proceso que más preocupa al departamento financiero, precisamente por su carácter de transferencia de fondos del emisor al receptor. Los usos son diferentes: pagar un impuesto, servicio, servicio, negocio profesional. Todo sucede de acuerdo con los parámetros del proceso, incluida la razón, Muchas veces, eso será suficiente para justificar la transacción.. Desde un punto de vista financiero, por lo general, no hay indicadores relevantes: el examen del cliente por parte del banco será suficiente para asegurar que la transacción se corresponde con el perfil económico y los derechos de propiedad de la persona que la realiza. Por el contrario, las entidades de crédito aceptan efectivo, siempre que no excedan los límites establecidos por la ley.

Así que todo está bien. Entonces, ¿cuándo llama la atención de las autoridades fiscales una transferencia? Más que un interés en la regularidad real de la transacción, Es difícil verificar los atributos necesarios.. Esto sucede, de hecho, cuando la transferencia se realiza a través de un canal distinto al de una entidad financiera. Lugares bastante comunes para pagar como facturas o para recargar tarjetas prepago: casas de apuestas, quioscos, vendedores de cigarrillos. Todo sucede a través de puntos de venta que brindan servicios de transferencia de dinero. Pues algunos de ellos también brindan la posibilidad de realizar transferencias.

Cuenta corriente, atención al monto máximo de transferencia: la verdad no te la esperas

Transferencia bancaria, al activar cheques y multas

El problema surge cuando estos servicios están obligados a prestar atención a las prácticas de reciclaje. Con la posibilidad de realizar la conversión, de hecho, los destinatarios no pueden verificar la regularidad real del proceso, Al menos en términos de consistencia. Con el cuadro económico de quienes lo hacen. Y esto a pesar de que se realiza la verificación de identidad. No sorprende que este tipo de operación reciba la mayor atención por parte de la agencia tributaria. Especialmente si estas transacciones se realizan en efectivo y con frecuencia a lo largo del tiempo.

De hecho, las transferencias telegráficas con una frecuencia cercana a menudo se enmarcan como una sola operación. Es decir, el mismo método de pago a un cajero automático. límite diario Determinado por la empresa ofertante, la transferencia es de 500 euros por día. Ir más allá llevaría a los controles. Pero incluso aparentemente mudarse dentro de él, pasar por más operaciones en el mismo mes atraería la atención de quienes se registran.

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El objetivo es siempre comprobar que no existen prácticas de blanqueo de capitales. La normativa vigente prevé, entre otras cosas, más controles si las operaciones las realiza el mismo contribuyente que el destinatario. También porque si sigues las críticas, está claro que La fuente del dinero puede ser incierta. Por ello, en caso de sospecha, se podrá exigir la prueba, especialmente si el monto es incompatible con los ingresos percibidos y declarados. En caso de infracción, según el artículo 648 bis del Código Penal, se corre el riesgo de sanciones muy severas: desde un mínimo de 5.000 euros hasta un máximo de 25.000 euros, según la naturaleza de la infracción.